شباب تجارة احلى شباب


غسيل الاموال معناة اية

شاطر
avatar
OOBAMA
مشرف
مشرف

ذكر
عدد الرسائل : 225
العمر : 30
احترام العضو لقوانين المنتدى :
100 / 100100 / 100

sms : النص
نقاط : 31360
تاريخ التسجيل : 21/10/2008

غسيل الاموال معناة اية

مُساهمة من طرف OOBAMA في الجمعة ديسمبر 05, 2008 5:13 pm

ما معنى غسيل الاموال ؟
السلام عليكم

إن الأموال التي يحصل عليها المجرمون من الأ نشطة غير القانونية تساعد السلطات الأمنية في القبض على المجرمين إدا بقيت هده الأموال في ايدهم مباشرة من المصادرغير الشرعية, ولدلك يلجأ هؤلأ المجرمون إلى محاولة إخفاء مصدرهده الأموال, ومن هنا نشأ مصطلح (غسيل الأموال) الدى يمكن تعريفه بأنه مجموعة العمليات المالية التى يجريها حائزىالأموال غير الشرعية لمحاولة إضفاء الصورة الشرعية عليها مما حصلوا عليه من مصادر غير قانونية ولإخفاء الأصل غير القانوني لها, وبالتالي فإن عملية غسيل الأموال يمكن إطلاقها




على كل من يقوم بمساعدة أولئك المجرمين اللقيام بتلك الأموال المراد غسلها مع علمه بمصدر هده الأموال.
وتعتبر المخدرات تتصدر قائمة مصادر الأموال التي يعمد المجرمون إلى غلسها, إلأ أن هناك مصادر أخرى كثيرة للأموال التي يجري غسلها منها أنشطة البغاء والتهرب من المجارك والضرائب والرشوة والسرقات من اموال العامة وتزييف النقود وكدلك الاموال الناتجة من التسترعلى الأجانب الذين يزاولون أعمال تجارية في بعض البلدان دون اتباع الترتيبات النظامية لعمل الأجنبي في دلك البلد عن طريق الأستفادة من التراخيص التي تمنح للمواطنين.

وتشير بعض الإحصائيات إلىأن حجم عمليات غسيل الأموال يفوق 500 مليار دولار سنويأ.

وعادة ما يقوم حائزى الأموال غير الشرعية بعد حصولهم على تلك الأموال من مصادرها باستثمار تلك الأموال عن طريق شراء بعض الممتلكات أو المجوهرات أو كماليات ثمينة و بيعها فيما بعد، وبعدالحصول علىعوائد دلك الاستثمار يتم تحويل المتحصلات إلكترونيا محليا وعالميا من حساب إلى آخر و من ثم تأتي العملية الأخيرة من غسيل الأموال وهي دمج تلك الأموال المتحصلة في حسابات اجنبية وواجهات أعمال قانونية أوتحت أعمال تجارية صورية لتبدو وكانها نتجت من أعمال مشروعة.

ومما سبق يمكن التعرف على مكونات غسيل الأموال و هي.

الغاسل : وهو من يملك أموال غير مشروعة سوأكان شخصا او منظمة و يسعى الى غسلها.

المغسول : و هو طبعا الاموال او المتحصلات من جراء عملية غسيل الاموال.



ونظرا للاضرار الكبيرة التى تنتج من عمليات غسيل الاموال فقد اصدرت كثيرا من الهئيات و التجمعات الدولية كثيرا من الاجراءات التى تقف ضد انتشار عمليات غسيل الاموال كما تحرص البنوك و المؤسسات المصرفية على تدريب العاملين فيها لمساعدتهم في تمييز الانشطة غير المشروعة التي يجريها غاسلي الاموال.

بقي ان نقول ان هناك مرادفات لمصطلح غسيل الاموال مثل تبييض الاموال او تنظيفها او تطهيرها


_________________
ليست مشكلتي ان لم يفهم البعض ما اعنيه
وليست مشكلتي ان لم تصل الفكره لأصحابها
هذه قناعتي ..وهذه افكاري...وهذه كتاباتي بين ايديكم
اكتب ما اشعر به ... واقول ما أنا مؤمن به
ليس بالضروره ما اكتبه يعكس حياتي ... الشخصية
هي في النهاية
مجرد رؤيه لأفكاري.... من وراء شاشة زجاجية
تخاطب من يمتلك عقلاً و وعياً كافيا
avatar
همس الندي
مشرف
مشرف

انثى
عدد الرسائل : 698
العمر : 26
احترام العضو لقوانين المنتدى :
100 / 100100 / 100

sms : سبحان الله
والحمد لله
ولا اله الا الله
والله اكبر
ولا حول ولا قوه الا بالله العلي العظيم
جامعة : المنوفيه
نقاط : 31340
تاريخ التسجيل : 23/10/2008

رد: غسيل الاموال معناة اية

مُساهمة من طرف همس الندي في الجمعة ديسمبر 05, 2008 8:16 pm


شكرا يا اوباما ع المعلومات دي انا كنت محتاجاها فعلا
بس ممكن تقولنا ايه الاضرار الناتجه عن غسيل الاموال


_________________
وللشموع دموع
وللمشاوير رجوع
انا ببكي م الغربه
لا من عطش ولا جوع
avatar
medo radwan
مشرف
مشرف

ذكر
عدد الرسائل : 973
العمر : 27
الكلية التى ينتمى اليها : كلية التجارة جامعة المنوفية
الفرقة الدراسية : الثانية
احترام العضو لقوانين المنتدى :
100 / 100100 / 100

sms : النص
.. الحب ذاته امل والامل واقع فى الحياه ..
جامعة : المنوفية
نقاط : 31220
تاريخ التسجيل : 04/11/2008

رد: غسيل الاموال معناة اية

مُساهمة من طرف medo radwan في الجمعة ديسمبر 05, 2008 9:17 pm

نيس توبيك يا اوباما
avatar
OOBAMA
مشرف
مشرف

ذكر
عدد الرسائل : 225
العمر : 30
احترام العضو لقوانين المنتدى :
100 / 100100 / 100

sms : النص
نقاط : 31360
تاريخ التسجيل : 21/10/2008

رد: غسيل الاموال معناة اية

مُساهمة من طرف OOBAMA في السبت ديسمبر 06, 2008 2:32 pm

أضرار ومخاطر غسل الأموال


أولاً - المخاطر والأضرار الاقتصادية لغسل الأموال :
استنزاف الاقتصاد الوطني:


بنقل اموال البلد الى للخارج مما يودى الى عدم القدرة على انشاء مشروعات جديدة – بالاضافة الى يودى تحميل عبئ على الاقتصاد القومى وارتفاع المديونية او عدم انتظام الموازنة .
الركود الاقتصادي :


مما ادى الى عدم اقامة مشروعات وهروب الاموال خارجا ادى ذالك الى عدم وجود سيولة بالدولة وتراجع الانتاج ووقوف الاسواق .
انخفاض معدلات نمو الناتج المحلي الإجمالي :



انخفاض قيمة سعر صرف العملة الوطنية :
تودى عملية غسيل الاموال الى زيادة الطلب على العملات الاجنبية بغرض تدويرها مرة اخرى واستثمارها فى مشروعات خاسرة الى انخفاض سعر العملة المحلية لعدم القدرة على مواجهة العملة الاجنبية
ارتفاع سعر الفائدة على العملة المحلية
يودى ارتفاع عملية شراء العملات الاجنبية الى ا انخفاض سعر صرف العملة المحلية إلى التخوف من استمرار هذا الانخفاض ، مما يضطر الدول إلى التحويل التضخمي الذي يؤدي إلى زيادة الأموال المحوّلة إلى الخارج. وبالتالى تطر الدولة باتخاذ سياسة رفع معدل الفائدة وتثبيت السعر الصرف وتقون العملة معرضة مع ذاللك الى الانخفاض
ارتفاع المديونية
يؤدي تراجع معدل الادخارات المحلية إلى لجوء الدول إلى الاقتراض من مؤسسات وحكومات دولية ، مما يشكل عبئاً على الاقتصاد الوطني . وبالتالى ارتفاع المديونية على البلد
انخفاض القدرة الإنتاجية :
تؤدي عمليات غسل الأموال إلى زيادة معدلات الاستهلاك بقدر كبير يزيد عن معدل الزيادة في الدخل الوطني ، مما يساهم في انخفاض معدلات الادخار والاستثمار ، وبالتالي ضعف الإنتاجية وتراجعها
ارتفاع معدلات التضخم وتراجع القوة الشرائية النقدية
تودى الاموال الداخلة للغسيل الى ارتفاع معل الشراء وفقدان القيمة الشرائيه للنقود

زيادة الأعباء الضريبية
بسبب هرب الاموال خارجا الدوله تقوم بفرض لاضرائب على القطاعات الاخرى الانتاجية بالدوله مما يودى الى ارتفاع العبئ على المنتج وينقل العبئ على المستهللك
حرق الأسعار:
ياحذ اصحاب المشاريع لاصحاب الاموال المغسولة داخل البلاد الى عدم التقيد بسعر معين ويقومون ببيع المنتجات باسعار رخيصة جدا اقل من السعر الاساسى لها مما يودى الى الضرر فى المنتجات الاخرى

تذبذب الاستقرار في البورصات:


عندما تدخل الأموال غير المشروعة المراد غسلها إلى الأسواق المالية ، فإنها لا تتقيد بأسعار البورصة والقيمة الفعلية المتداولة لأسعار الأسهم والسندات ، بل تشتري وتبيع بأسعار المضاربة بعيداً عن أسعار السوق الحقيقية بسبب التعامل غير المنطقي في شراء وبيع الأسهم والسندات مما تودى الى تذبذ البورصة لعدم الاتزام بسعر محدد واغلبها تكون خسارة

ارتفاع معدلات الجرائم الاقتصادية :


جريمة غسل الأموال هي أصلاً جريمة اقتصادية ، وتنفيذها يؤدي إلى تولّد جرائم اقتصادية أخرى مباشرة أو غير مباشرة ، لأن البطالة الناتجة عن غسل الأموال ، وشح الموارد عند المواطنين ،وضيق ذات اليد، وتراجع السيولة النقدية عند الأفراد، جميعها تساهم بشكل أو بآخر إلى زيادة معدلات الجرائم الاقتصادية خصوصاً الجرائم الواقعة على الأموال.
هذا والله الموفق
تم الاستعانة ببحث للدكتور سعيد صالح


_________________
ليست مشكلتي ان لم يفهم البعض ما اعنيه
وليست مشكلتي ان لم تصل الفكره لأصحابها
هذه قناعتي ..وهذه افكاري...وهذه كتاباتي بين ايديكم
اكتب ما اشعر به ... واقول ما أنا مؤمن به
ليس بالضروره ما اكتبه يعكس حياتي ... الشخصية
هي في النهاية
مجرد رؤيه لأفكاري.... من وراء شاشة زجاجية
تخاطب من يمتلك عقلاً و وعياً كافيا
avatar
همس الندي
مشرف
مشرف

انثى
عدد الرسائل : 698
العمر : 26
احترام العضو لقوانين المنتدى :
100 / 100100 / 100

sms : سبحان الله
والحمد لله
ولا اله الا الله
والله اكبر
ولا حول ولا قوه الا بالله العلي العظيم
جامعة : المنوفيه
نقاط : 31340
تاريخ التسجيل : 23/10/2008

رد: غسيل الاموال معناة اية

مُساهمة من طرف همس الندي في السبت ديسمبر 06, 2008 4:05 pm

شكرا ليك جدا يا اوباما ع المعلومات دي واستجاتك لطلبي شكرا مره تانيه


_________________
وللشموع دموع
وللمشاوير رجوع
انا ببكي م الغربه
لا من عطش ولا جوع
avatar
thoma21
designer team
designer team

ذكر
عدد الرسائل : 916
العمر : 33
الكلية التى ينتمى اليها : التجاره
الفرقة الدراسية : خريج
احترام العضو لقوانين المنتدى :
100 / 100100 / 100

sms : الانسان الناجح هو من يغلق فمه قبل ان يغلق الناس اذانهم ويفتح اذنيه قبل ان يفتح الناس افواههم
جامعة : المنوفيه
نقاط : 31420
تاريخ التسجيل : 15/10/2008

رد: غسيل الاموال معناة اية

مُساهمة من طرف thoma21 في السبت ديسمبر 06, 2008 4:10 pm

شكرا يا اوباما على المعلومات القمه دى عن الموضوع وفعلا انا استفدت معلومات جديد انا مكنتش اعرفها فى الموضوع ده


_________________
avatar
( H.M.R ( HUMMER
عضو فعال
عضو فعال

ذكر
عدد الرسائل : 164
العمر : 37
احترام العضو لقوانين المنتدى :
100 / 100100 / 100

sms : النص
نقاط : 31440
تاريخ التسجيل : 13/10/2008

رد: غسيل الاموال معناة اية

مُساهمة من طرف ( H.M.R ( HUMMER في السبت ديسمبر 06, 2008 4:24 pm

مشكور علي الموضوع لاتسامك بالموضوعية في التعبير
avatar
OOBAMA
مشرف
مشرف

ذكر
عدد الرسائل : 225
العمر : 30
احترام العضو لقوانين المنتدى :
100 / 100100 / 100

sms : النص
نقاط : 31360
تاريخ التسجيل : 21/10/2008

رد: غسيل الاموال معناة اية

مُساهمة من طرف OOBAMA في السبت ديسمبر 06, 2008 4:47 pm

الحمد لله ان المعلومات تم الاستفادة منها وشكرا لكم على المروور


_________________
ليست مشكلتي ان لم يفهم البعض ما اعنيه
وليست مشكلتي ان لم تصل الفكره لأصحابها
هذه قناعتي ..وهذه افكاري...وهذه كتاباتي بين ايديكم
اكتب ما اشعر به ... واقول ما أنا مؤمن به
ليس بالضروره ما اكتبه يعكس حياتي ... الشخصية
هي في النهاية
مجرد رؤيه لأفكاري.... من وراء شاشة زجاجية
تخاطب من يمتلك عقلاً و وعياً كافيا
avatar
دكتور اسماعيل عصر
هيئه تدريس
هيئه تدريس

ذكر
عدد الرسائل : 623
العمر : 68
الكلية التى ينتمى اليها : التجارة
الفرقة الدراسية : استاذ جامعى
احترام العضو لقوانين المنتدى :
100 / 100100 / 100

sms : النص
جامعة : المنوفية
نقاط : 31230
تاريخ التسجيل : 03/11/2008

رد: غسيل الاموال معناة اية

مُساهمة من طرف دكتور اسماعيل عصر في السبت ديسمبر 06, 2008 5:41 pm

موضوع اكثر من ممتاز
تحياتى
avatar
noor
المشرف العام
المشرف العام

انثى
عدد الرسائل : 618
العمر : 28
الاوسمه :
الكلية التى ينتمى اليها : التجاره
الفرقة الدراسية : 4
احترام العضو لقوانين المنتدى :
100 / 100100 / 100

sms : النص
نقاط : 31311
تاريخ التسجيل : 26/10/2008

رد: غسيل الاموال معناة اية

مُساهمة من طرف noor في الأحد ديسمبر 14, 2008 8:49 pm

شكرا جزيلا على الموضوع المفيد جدا والذي قدم لنا معلومات مهمة حول هذا المصطلح

واحيي جدا تجاوبك مع اسئلتنا وايضا ذكرك للمراجع التي استعنت بها

129


_________________
[b]على اسم مصر التاريخ يقدر يقول ما شاء
أنا مصر عندي أحب وأجمل الأشياء
باحبها وهي مالكه الأرض شرق وغرب
وباحبها وهي مرميه جريحة حرب




avatar
ابتسامة قلب
عضو ماسى
عضو ماسى

ذكر
عدد الرسائل : 666
العمر : 26
احترام العضو لقوانين المنتدى :
0 / 1000 / 100

sms : لا دار للمرء في الاخرة يسكنها الا التي كان في الدنيا يبنيها
نقاط : 31400
تاريخ التسجيل : 17/10/2008

رد: غسيل الاموال معناة اية

مُساهمة من طرف ابتسامة قلب في الإثنين ديسمبر 15, 2008 5:15 pm

نايس توبيك
avatar
OOBAMA
مشرف
مشرف

ذكر
عدد الرسائل : 225
العمر : 30
احترام العضو لقوانين المنتدى :
100 / 100100 / 100

sms : النص
نقاط : 31360
تاريخ التسجيل : 21/10/2008

رد: غسيل الاموال معناة اية

مُساهمة من طرف OOBAMA في الأحد ديسمبر 28, 2008 4:54 pm

شكرا للمروور وعلى هذة الاشادة بالموضوع


_________________
ليست مشكلتي ان لم يفهم البعض ما اعنيه
وليست مشكلتي ان لم تصل الفكره لأصحابها
هذه قناعتي ..وهذه افكاري...وهذه كتاباتي بين ايديكم
اكتب ما اشعر به ... واقول ما أنا مؤمن به
ليس بالضروره ما اكتبه يعكس حياتي ... الشخصية
هي في النهاية
مجرد رؤيه لأفكاري.... من وراء شاشة زجاجية
تخاطب من يمتلك عقلاً و وعياً كافيا
avatar
OOBAMA
مشرف
مشرف

ذكر
عدد الرسائل : 225
العمر : 30
احترام العضو لقوانين المنتدى :
100 / 100100 / 100

sms : النص
نقاط : 31360
تاريخ التسجيل : 21/10/2008

رد: غسيل الاموال معناة اية

مُساهمة من طرف OOBAMA في السبت يناير 24, 2009 10:47 am

يوجد العديد من الطرق التى يمكن بها الحد من غسيل الاموال

150 150150150150150150150150150150150




مثلا طريقة الاستبيان للمودعين لدى البنوك!..... كيف يستفاد بها فى عملية الحد من غسيل الاموال والتهريب لها ؟
150150150150150150150150150150150150150150


_________________
ليست مشكلتي ان لم يفهم البعض ما اعنيه
وليست مشكلتي ان لم تصل الفكره لأصحابها
هذه قناعتي ..وهذه افكاري...وهذه كتاباتي بين ايديكم
اكتب ما اشعر به ... واقول ما أنا مؤمن به
ليس بالضروره ما اكتبه يعكس حياتي ... الشخصية
هي في النهاية
مجرد رؤيه لأفكاري.... من وراء شاشة زجاجية
تخاطب من يمتلك عقلاً و وعياً كافيا

    الوقت/التاريخ الآن هو الثلاثاء مايو 23, 2017 5:02 am